Bienestar Financiero
Las finanzas personales consisten en llevar las cuentas del día a día para sacarle el mayor provecho a cada peso. Aquí te explicamos las mejores prácticas para que lleves el control de tu ahorro y gastos.
Planeación financiera
Te compartimos algunas claves para el manejo responsable de las finanzas personales. También te enseñamos a construir y administrar adecuadamente tu presupuesto.
¿Qué tipo de administrador eres?
Es importante realizar un autodiagnóstico que te permita tomar consciencia sobre la forma en que estás manejando tus finanzas y las de tu familia. De este modo, identificarás a tiempo la necesidad de actuar para empezar a tener una buena calidad de vida, mientras que garantizas una vejez tranquila.
A través del Test autodiagnóstico tendrás la oportunidad para reconocer fortalezas y debilidades en la gestión de tus cuentas; y así, formular alternativas para su mejoramiento.
Descarga test de autodiagnósticoPresupuesto
Esta es una herramienta que te ayudará a poner en orden tus finanzas personales y las del hogar. Con el tiempo comenzarás a ser más preciso en la información que aquí registres y adicionalmente comenzarás a obtener mejores datos para tomar decisiones más eficientes.
A continuación, te compartimos un modelo de presupuesto que puedes personalizar. Recuerda que tu presupuesto debe contener la información básica solicitada para poder llevar a cabo una adecuada planeación y control de tus finanzas.
Descarga plantilla de presupuesto¡Mira nuestro video de funciones y uso del presupuesto!
Ahorro
Ahorrar se convierte en una motivación cuando se quiere cumplir un sueño personal o familiar. Por eso, te recomendamos hacer lo siguiente:
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Define tus metas de ahorro.
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Planea el tiempo (en meses) en el que deseas cumplirlas.
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Define el monto de tus metas.
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Calcula cuánto debes ahorrar cada mes para lograrlas. Esto se hace al dividir el monto total entre el tiempo en el que deseas cumplirlas.
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Revisa tus ingresos mensuales para saber si es posible hacer ese ahorro, si necesitas más plazo para lograrlo o si debes reducir algunos gastos innecesarios.
Descarga plantilla para construir un plan de ahorro financieroCrédito
En general es conveniente un crédito cuando:
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No se puede esperar a ahorrar el dinero para suplir una necesidad. Por ejemplo, comprar una casa.
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No adquirir el bien es más costoso que comprarlo a crédito.
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Cuando te permite aumentar los ingresos. Por ejemplo, emprender o ampliar un negocio.
Tips a tener en cuenta antes de solicitar un crédito
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Ten claro el propósito del dinero y el compromiso que estás asumiendo.
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Haz un análisis minucioso de la fuente de crédito que más te conviene.
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Determina tu capacidad de pago.
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Nunca tomes un crédito con un pago mensual mayor a tu capacidad de pago.
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Si tienes problemas para reunir el pago mensual, acercate a tu institución financiera y propón un plan de pagos que te permita ponerte al día.
Realiza tu presupuesto – Calcula aquí tu grado de endeudamientoCurso Corto de Finanzas Personales
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